PATRICIEL
Analyse et Suivi de Patrimoine
-
les éléments de leurs patrimoines et de leurs revenus et charges
- la gestion de leurs placements financiers
- Pratique, vous utilisez facilement toutes ses possibilités
- Souple d'emploi, vous saisissez les informations d'une manière simplifiée
- Personnalisable, vous l'adaptez rapidement à votre méthode de travail et à votre clientèle
Bilans
Vous établissez en une seule saisie les bilans patrimoniaux, fiscaux (pour l’ISF), successoraux et financiers (voir rubrique suivi de placements ci-dessous), pour toute date choisie, à partir des informations concernant chaque membre du foyer.
Les informations peuvent être saisies de manière détaillée ou simplifiée. Cette saisie simplifiée est particulièrement utile pour obtenir rapidement une première évaluation des bilans ou lorsque vous n’avez pas accès à toutes les informations.
Vous visualisez, pour chaque type de donation et de succession du client ou de son conjoint, la part des biens revenant à chacun des ayants droit, les droits à payer correspondants, ainsi que le total reçu.
Tous les types de donation et de succession peuvent être appréhendés quel que soit le degré de parenté des héritiers.
Après saisie des informations concernant le foyer fiscal et ses revenus suivant l’ordre des déclarations 2042, 2044 et 2049 d’une manière détaillée ou simplifiée, vous calculez l’IR, l’ISF, et obtenez une estimation de la capacité d’épargne.
Les paramètres des 4 dernières lois de finances sont intégrés dans PATRICIEL.
Les annexes ISF imprimées par PATRICIEL sont agréées par l’administration fiscale (agrément n° 96/03).
Pour chaque placement financier (mono ou multi-supports), vous saisissez le détail des mouvements et/ou les positions.
Vous éditez la situation de ces placements par client, par produit ou par fournisseur et en évaluez les principaux paramètres (plus-value réalisée, plus-value latente, prix de revient unitaire, etc …).
Vous pouvez importer automatiquement le détail des mouvements ou des positions envoyées électroniquement (par internet, par disquette, …) par vos fournisseurs.
Vous « photographiez » sous des angles particuliers tout ou partie d’un patrimoine ou des placements financiers et mettez en évidence ses points faibles et ses points forts.
Vous montrez à votre client les déséquilibres éventuels de son patrimoine et motivez les stratégies à mettre en œuvre pour les corriger.
Vous conservez l’évolution historique ou prospective du patrimoine, grâce à des chemises contenant la « photographie » du patrimoine à des dates passées ou le résultat de préconisations à des dates présentes ou futures, ...
Vous comparez et visualisez de manière synoptique, tout ou partie des informations historiques ou prospectives. Ceci vous permet par exemple de valoriser facilement l’impact de vos actions passées ou l’impact de vos préconisations actuelles.
Editions
Vous intégrez automatiquement les données concernant votre client dans un document de format Word ou Excel en utilisant une bibliothèque de maquettes préfabriquées.
Vous enrichissez ces rapports de commentaires, graphiques, … grâce aux fonctions d’éditions disponibles sous Word et Excel.
Personnalisation
Vous
pouvez adapter PATRICIEL à vos méthodes de travail et en personnaliser
les résultats :
· En introduisant
vos propres produits ou natures de bien en complément de ceux fournis
par PATRICIEL
· En créant
vos propres critères d’analyse, pour obtenir des « photographies »
particulières du patrimoine et des placements financiers
· En créant
des maquettes d’édition à partir de celles fournies dans la bibliothèque,
afin de réaliser des rapports personnalisés.
Configuration Requise
En monoposte ou en réseau, sur des micro-ordinateurs PC munis de:
- Mémoire vive de 16 Mo ou plus
- Disque dur avec 20 Mo disponibles ou plus
- Windows version 3.x, 95, 98 ou NT