QUESTIONS FREQUENTES

Des solutions pour le Conseil Patrimonial 
et le Conseil en Investissements

 

 

 

Puis je effectuer des sélections parmi mes clients, à partir de données patrimoniales telles que actifs détenus, revenus disponibles, charges, etc… afin de leur faire parvenir un mailing ?

Oui, des critères de sélection de type patrimonial peuvent être appliqués à la base de clients qui est commune à PATRICIEL et à RELATIEL, logiciel qui vous permet de gérer les relations avec vos clients.


 

Suis-je maître des critères nominatifs des éléments du patrimoine de mon client ?

Oui, grâce à la disponibilité de critères d'analyse du patrimoine sous les angles désiré.


Puis-je personnaliser les éditions fournies par PATRICIEL et si oui comment ?

Oui, grâce à la personnalisation des maquettes de PATRICIEL qui se fait aisément sous EXCEL ou sous WORD.


Comment PATRICIEL me facilite t’il la charge de génération des déclarations ISF ?

Vous pouvez envoyer directement à l'administration fiscale le document " annexe ISF " issu de PATRICIEL, sans avoir à ressaisir les informations.


Puisque PATRICIEL génère automatiquement la déclaration ISF à partir des données patrimoniales, que se passe t’il si je souhaite valoriser un bien différemment pour l’ISF et pour l’évaluation patrimoniale ?

Il suffit de modifier la valeur de ce bien dans le module ISF. Cette modification ne changera pas la donnée patrimoniale correspondante.


Afin de conseiller mon client, puis-je analyser l’impact de plusieurs stratégies successorales ?

Le module transmissions de PATRICIEL permet des simulations non limitées de transmission.


 

Suis-je obligée de ressaisir dans PATRICIEL les informations contenues dans les bases de données que je possède déjà pour mes clients ou les produits ?

Non, PATRICIEL et RELATIEL permettent d’" importer " des données externes.


Suis-je obligé de saisir toutes les rubriques patrimoniales en détail avant d’obtenir une estimation du bilan ou des revenus/charges ?

Non, vous pouvez dans un premier temps ne saisir rapidement que des "  grandes masses ". Ces grandes masses seront ensuite automatiquement recalculées avec précision à partir du détail que vous saisirez ultérieurement.


Puis-je conserver les informations du patrimoine de mes clients des années passées, afin de pouvoir leur en montrer l’évolution ?

Oui, grâce à des " chemises ", permettant de " photographier " le patrimoine à n'importe quelle date et de faire des comparaisons historiques.


Puis-je effectuer des calculs fiscaux à posteriori ?

Oui, PATRICIEL garde en mémoire les quatre dernières lois de finances


Puis-je prendre en compte n'importe quel type d'actif, par exemple, un cheval de course ?

Oui, PATRICIEL vous permet, si vous le désirez, de créer vos propres rubriques.


Dois-je ressaisir des éléments du patrimoine si je veux faire un inventaire successoral ?

Non, les éléments saisis au niveau de PATRICIEL sont automatiquement repris dans l’inventaire successoral.


Dois-je globalement choisir entre une expression en francs ou en euros ?

Non, naturellement les saisies peuvent se faire en francs ou en euros selon les actifs concernés, mais pour chacun d'eux comme pour le bilan global, vous pouvez en avoir l'expression globale en francs comme en euros.